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Prix d’Assurance Vie pour un Client de 30 ans au Québec – 100+ exemples
L’assurance vie est l’un des meilleurs produits financiers sur le marché afin de protéger sa famille, ses enfants et ses actifs.
L’âge idéal pour contracter une assurance vie est souvent autour de 30 ans, soit quand on a un emploi stable, qu’on commence à avoir une famille établie et que l’on acquiert ses premiers actifs.
L’assurance vie fournit une protection financière à vos proches dans l’éventualité où vous décédiez prématurément. Un montant d’argent non imposable serait alors versé à votre conjoint ou à vos proches pour payer la maison, vos frais funéraires, et pour leur laisser un héritage afin de n’avoir aucun souci financier.
Mais quel est le prix par mois d’une bonne police d’assurance vie pour un client de 30 ans au Québec ? Grâce aux données de nos courtiers en assurance vie partenaire, nous avons pu répondre à la question. Vous trouverez ainsi plus de 100 exemples de prix d’assurance vie selon divers produits pour des hommes et femmes de 30 ans.
Liste des principaux produits d’assurance vie offerts aux clients de 30 ans au Québec
Lorsque vient le temps de contracter une police d’assurance vie à 30 ans, il faut comprendre qu’il y a 2 grandes familles de produits, soit l’assurance vie temporaire et permanente.
L’assurance vie temporaire offre une protection durant un nombre d’années précis. Les principaux produits dans cette catégorie qui sont souvent contractés par les clients de 30 ans, et que nous détaillerons en termes de prix ici-bas, sont :
- Assurance vie temporaire 10 ans
- Assurance vie temporaire 25 ans
- Assurance vie temporaire jusqu’à 65 ans
Il y a également l’assurance vie permanente qui existe au Québec. Ce produit vous offre une couverture durant toute votre vie, peu importe l’âge à laquelle vous décédez. Les meilleurs produits d’assurance permanente pour les clients de 30 ans sont :
- Assurance vie entière payable à vie
- Assurance vie entière payable jusqu’à 65 ans
- Assurance vie temporaire 100 ans
Vous trouverez les détails des prix pour chacun de ces produits plus bas sur cette page. Si vous souhaitez obtenir des soumissions réelles et personnalisées, remplissez le formulaire sur cette page.
Quels sont les facteurs qui influencent le plus la prime d’assurance vie ?
Avant d’entrer dans les prix, parlons un peu des facteurs qui influencent le plus la prime d’une assurance vie.
Ils sont très nombreux, mais certains ont un bien plus grand impact que d’autres. Parmi les facteurs entrant dans le calcul de la prime, on retrouve les suivants :
- Âge
- Type de police d’assurance vie
- Statut (célibataire, marié…)
- Sexe (homme ou femme)
- État de santé du client
- Statut de fumeur (NF/F)
- Antécédents de santé personnels
- Antécédents de santé familiaux
- Profession
- Montant de couverture
- Loisirs et activités
- Et plus encore !
En général, le produit choisi, l’âge du client, le montant de couverture et le sexe sont les facteurs ayant le plus gros impact sur la prime.
Vous pourrez notamment voir les différences de prix dans la section suivante, où nous détaillons les primes mensuelles selon divers produits d’assurance vie de nature temporaire ou permanente.
Prix d’une Assurance Vie Temporaire pour un Homme ou une Femme de 30 ans au Québec
Les polices d’assurance vie temporaire sont plus abordables que les produits permanents pour toutes les tranches d’âge au Québec.
En effet, avec une assurance temporaire, l’assureur n’a qu’à verser une faible partie des prestations d’assurance, car la majorité des clients vont survivre à la date de fin de leur contrat.
Les prix sont donc très bas et avantageux pour les clients, mais leur contrat a une date de fin. Voici les prix selon 3 produits temporaires très populaires auprès des clients de 30 ans.
Tableau des prix d’une assurance vie temporaire 10 ans – Client 30 ans
Prime mensuelle Assurance Vie Temporaire 10 ans NF = Non-fumeur. F = Fumeur.
| ||||
Montant couverture | Homme NF | Homme F | Femme NF | Femme F |
50 000$ | 10,08$ | 10,15$ | 7,24$ | 7,92$ |
100 000$ | 9,18$ | 13,05$ | 7,47$ | 9,99$ |
250 000$ | 13,95$ | 24,49$ | 10,58$ | 15,98$ |
500 000$ | 20,70$ | 37,80$ | 15,30$ | 24,30$ |
1 000 000$ | 35,10$ | 63,90$ | 23,40$ | 36,85$ |
Prix à titre indicatif seulement. Obtenez une vraie soumission personnalisée en remplissant notre formulaire gratuit
Tableau des prix d’une assurance vie temporaire 25 ans – Client 30 ans
Prime mensuelle Assurance Vie Temporaire 25 ans NF = Non-fumeur. F = Fumeur.
| ||||
Montant couverture | Homme NF | Homme F | Femme NF | Femme F |
50 000$ | 13,05$ | 16,11$ | 11,43$ | 13,96$ |
100 000$ | 12,69$ | 19,62$ | 10,35$ | 15,84$ |
250 000$ | 22,73$ | 36,42$ | 17,33$ | 27,90$ |
500 000$ | 36,45$ | 65,25$ | 27,45$ | 48,70$ |
1 000 000$ | 65,70$ | 108,90$ | 46,80$ | 88,20$ |
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Tableau des prix d’une assurance vie temporaire jusqu’à 65 ans – Client 30 ans
Prime mensuelle Assurance Vie Temporaire jusqu’à 65 ans NF = Non-fumeur. F = Fumeur.
| ||||
Montant couverture | Homme NF | Homme F | Femme NF | Femme F |
50 000$ | 13,28$ | 22,89$ | 12,23$ | 20,84$ |
100 000$ | 17,55$ | 32,85$ | 14,22$ | 25,29$ |
250 000$ | 31,95$ | 63,45$ | 24,04$ | 47,25$ |
500 000$ | 53,73$ | 121,05$ | 38,12$ | 86,40$ |
1 000 000$ | 102,87$ | 234,00$ | 70,56$ | 158,52$ |
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Prix d’une Assurance Vie Permanente pour un Homme ou une Femme de 30 ans au Québec
Maintenant, comparons les prix pour des produits d’assurance vie de nature permanente.
Dans cette catégorie de produits, les prix sont plus élevés, car l’assureur est normalement sûr qu’il va devoir un jour ou l’autre verser la prestation de décès, puisque la police dure toute la vie de l’assuré.
Il doit donc utiliser les primes payées par le client pour constituer une réserve actuarielle et faire fructifier ces sommes.
Vous trouverez les prix pour 3 produits d’assurance vie permanente populaires auprès des clients de 30 ans.
Tableau des prix d’une assurance vie entière payable à vie – Client 30 ans
Prime mensuelle Assurance Vie Entière payable à vie NF = Non-fumeur. F = Fumeur.
| ||||
Montant couverture | Homme NF | Homme F | Femme NF | Femme F |
50 000$ | 33,98$ | 47,07$ | 32,45$ | 40,46$ |
100 000$ | 60,03$ | 82,89$ | 53,55$ | 68,49$ |
250 000$ | 140,85$ | 199,13$ | 126,00$ | 160,88$ |
500 000$ | 244,80$ | 358,65$ | 213,30$ | 274,50$ |
1 000 000$ | 473,40$ | 701,10$ | 415,80$ | 537,30$ |
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Tableau des prix d’une assurance vie entière payable jusqu’à 65 ans – Client 30 ans
Prime mensuelle Assurance Vie Entière payable jusqu’à 65 ans NF = Non-fumeur. F = Fumeur.
| ||||
Montant couverture | Homme NF | Homme F | Femme NF | Femme F |
50 000$ | 46,31$ | 60,03$ | 39,87$ | 50,13$ |
100 000$ | 74,34$ | 100,89$ | 65,97$ | 85,14$ |
250 000$ | 176,63$ | 234,23$ | 150,08$ | 192,83$ |
500 000$ | 339,30$ | 456,75$ | 288,00$ | 376,65$ |
1 000 000$ | 675,00$ | 909,90$ | 572,40$ | 749,70$ |
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Tableau des prix d’une assurance vie temporaire 100 ans – Client 30 ans
Prime mensuelle Assurance Vie Temporaire 100 ans NF = Non-fumeur. F = Fumeur.
| ||||
Montant couverture | Homme NF | Homme F | Femme NF | Femme F |
50 000$ | 34,16$ | 43,52$ | 30,15$ | 38,12$ |
100 000$ | 55,62$ | 79,29$ | 49,77$ | 63,90$ |
250 000$ | 127,58$ | 184,50$ | 111,15$ | 148,73$ |
500 000$ | 245,25$ | 356,85$ | 207,00$ | 284,40$ |
1 000 000$ | 472,50$ | 693,00$ | 398,70$ | 546,30$ |
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Comparaison des prix des compagnies d’assurance : ça vaut la peine de magasiner !
Est-ce que les prix pour un même produit et un même client varient d’une compagnie d’assurance à l’autre ? La réponse est oui.
Il est très important de magasiner les prix de plusieurs assureurs lorsqu’on souhaite obtenir une assurance vie.
Il est possible qu’il y ait d’importants écarts d’un assureur à l’autre.
Heureusement pour vous, il existe des outils gratuits, comme la plateforme sur laquelle vous êtes, qui peut comparer pour vous les prix de plusieurs compagnies rapidement pour dénicher le meilleur prix.
Prix d’une Assurance Vie Temporaire 25 ans de 500 000$ – Femme de 40 ans NF
| |
Compagnie | Prix par mois |
RBC Assurance | 47,48$ |
La Capitale | 50,00$ |
CUMIS Life Insurance | 55,35$ |
Humania Assurance | 52,20$ |
BMO Assurance vie | 51,30$ |
Primerica | 75,53$ |
*Prix à titre indicatif seulement. Aucune garantie offerte. Obtenez vos soumissions personnalisées en remplissant notre formulaire gratuit.
Pourquoi 30 ans est le meilleur âge pour contracter de l’assurance vie ?
Si vous avez autour de 30 ans présentement, sachez qu’il s’agit du meilleur âge pour contracter une assurance vie au Québec.
Pourquoi ? Parce que c’est entre 30 et 50 ans que votre besoin en assurance vie est le plus grand. C’est là que vous aurez des enfants, une famille une maison et différents actifs à protéger.
Vous pouvez profiter de prix très avantageux pour une excellente protection. Le rapport qualité-prix est incroyable.
Prime très basse
Les primes d’assurance vie pour les clients de 30 ans sont extrêmement basses, surtout dans les produits temporaires. Les prix augmentent rapidement lorsqu’on approche et dépasse l’âge de 40 ans.
Garantie d’assurabilité future
En prenant une assurance vie à 30 ans, vous protégez votre assurabilité. Si vous tombez malade ou avez un accident entre 30 et 40 ans, vous ne serez peut-être plus assurable. En la prenant tôt, vous êtes sûr d’être couvert par une solide protection, peu importe ce que le futur vous réserve.
Protection et besoin maximaux
À 30 ans, vos besoins en matière d’assurance vie sont très hauts, et vont augmenter exponentiellement. Vous voudrez protéger votre conjoint, vos enfants, votre maison et le futur financier de votre famille. C’est l’âge à laquelle il faut prendre d’importantes décisions.
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Une bonne assurance vie à 30 ans, c’est moins cher qu’on le pense, surtout quand on opte pour des produits temporaires qui couvrent la période active de notre vie.
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L’un de nos courtiers partenaires prendra le temps de magasiner pour vous les prix et de vous envoyer la meilleure offre du marché.
Vous êtes ensuite libre d’accepter ou de refuser. Aussi simple que ça !
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