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Combien coûte une assurance vie selon votre Âge (20-60 ans) en 2024 ?

combien coute une assurance vie selon age
Catégorie Articles
28 novembre 2023,
 0

Quel est le prix d’une assurance vie au Québec si on a entre 20 ans et 60 ans en 2024 ?

C’est la question à laquelle nous répondons clairement et franchement dans cet article, à l’aide de plus de 150 exemples de prix.

À tout moment, il vous est possible d’utiliser notre comparateur de prix d’assurance vie gratuit sur cette page afin de comparer les tarifs de plus de 20 assureurs dans la province, en fonction de votre profil et de vos besoins. Bonne lecture !

combien coute une assurance vie selon age

À quoi sert l’assurance vie au Québec ?

Tout d’abord, pourquoi faut-il souscrire une assurance vie et à quoi ça sert exactement ? Bonne question.

L’assurance vie est en quelque sorte un mécanisme de transfert de risque. Si vous décédez, quelles seront les conséquences financières de votre décès sur votre conjoint et vos proches ?

Bref, l’assurance vie est un produit en vertu duquel, advenant votre décès, un assureur verse un montant non imposable à vos bénéficiaires désignés. Il existe des assurances vies temporaires, ayant une certaine durée, et d’autres permanentes, qui vous couvrent toute votre vie.

À quel âge faut-il souscrire une assurance vie ?

Devriez-vous absolument prendre une assurance vie le plus tôt possible, ou y a-t-il un âge optimal pour en souscrire une au Québec ?

En fait, la majorité des gens vont souscrire une assurance vie à partir du moment où ils ont des obligations financières, ou qu’ils sont en couple.

Quand on est locataire et célibataire, on n’a pas grand-chose à couvrir avec une assurance vie, excepté ses frais funéraires.

Par contre, quand on tombe en couple et qu’on s’achète une première propriété, il est nécessaire de souscrire une assurance vie.

L’âge recommandé pour souscrire une assurance vie pour profiter des meilleurs tarifs est avant 40 ans. Cependant, entre 40 et 60 ans, il y a encore d’excellents produits à des prix intéressants. Il suffit de comparer pour voir ce qu’offrent les différents assureurs.

combien coute une assurance vie

Quels sont les facteurs qui influencent le prix d’une assurance vie ?

Parlons maintenant de prix d’assurance vie.

Évidemment, différents facteurs sont pris en compte par les assureurs dans le calcul des primes.

Voici quelques exemples des facteurs ayant le plus d’impact dans les tarifs d’assurance vie au Québec :

Comme vous pourrez le voir dans les tableaux de prix qui suivent, l’âge, le sexe et le statut de fumeur jouent un énorme rôle dans la tarification en assurance vie.

Tarifs d’assurance vie selon l’âge (20-60 ans) au Québec

Combien coûte une assurance vie au Québec en 2024 selon l’âge ?

Vous trouverez ici-bas les prix d’assurance vie pour des clients de 20 ans, 30 ans, 40 ans, 50 ans et 60 ans.

Les exemples se basent sur la tarification de 2 produits très populaires, soit l’assurance vie temporaire 20 ans avec une protection de 300 000$, et l’assurance vie entière payable à vie avec une protection de 100 000$.

Voici quelques faits saillants des prix présentés ici-bas :

Prêt à comparer les prix ? Trouvez votre âge approximatif pour découvrir les tarifs de divers assureurs populaires au Québec.

Notez bien : tous les prix présentés dans cet article sont à titre indicatif seulement, et aucune garantie n’est offerte. Les assureurs peuvent changer leur tarification à tout moment.

Prix d’une Assurance vie pour un client de 20 ans

prix assurance vie homme 20 ans
prix assurance vie femme 20 ans

Assurance vie Temporaire 20 ans – 300 000$

Assureur

Prix/mois (homme)

Prix/mois (femme)

 

Fumeur

Non-fumeur

Fumeur

Non-fumeur

Empire Vie

33,39$

20,43$

19,62$

15,03$

Beneva

36,18$

20,79$

21,60$

15,12$

Humania

35,91$

21,06$

21,60$

15,66$

Desjardins

36,00$

21,15$

21,15$

15,48$

RBC

40,86$

21,23$

22,50$

16,48$

Assurance vie Entière payable à vie – 100 000$

Assureur

Prix/mois (homme)

Prix/mois (femme)

 

Fumeur

Non-fumeur

Fumeur

Non-fumeur

Foresters

57,15$

44,64$

48,96$

38,34$

Desjardins

59,67$

46,53$

50,40$

41,76$

Empire Vie

64,08$

46,44$

54,36$

41,67$

Sun Life

65,61$

52,11$

56,07$

47,25$

Industrielle Alliance

67,86$

51,84$

57,51$

45,54$

Prix d’une Assurance vie pour un client de 30 ans

prix assurance vie homme 30 ans
prix assurance vie femme 30 ans

Assurance vie Temporaire 20 ans – 300 000$

Assureur

Prix/mois (homme)

Prix/mois (femme)

 

Fumeur

Non-fumeur

Fumeur

Non-fumeur

Empire Vie

37,44$

20,43$

27,18$

15,57$

Beneva

41,04$

20,79$

29,43$

15,93$

Humania

40,77$

21,33$

28,89$

16,20$

Desjardins

40,86$

21,15$

28,98$

15,75$

RBC

47,34$

21,50$

32,76$

16,91$

Assurance vie Entière payable à vie – 100 000$

Assureur

Prix/mois (homme)

Prix/mois (femme)

 

Fumeur

Non-fumeur

Fumeur

Non-fumeur

Foresters

82,89$

60,03$

68,49$

53,55$

Desjardins

87,57$

64,98$

74,34$

56,70$

Empire Vie

93,51$

64,89$

77,04$

55,61$

Sun Life

93,60$

70,56$

78,66$

63,18$

Industrielle Alliance

96,21$

67,77$

78,48$

61,83$

Prix d’une Assurance vie pour un client de 40 ans

prix assurance vie homme 40 ans
prix assurance vie femme 40 ans

Assurance vie Temporaire 20 ans – 300 000$

Assureur

Prix/mois (homme)

Prix/mois (femme)

 

Fumeur

Non-fumeur

Fumeur

Non-fumeur

Empire Vie

84,15$

32,04$

61,20$

23,67$

Beneva

87,75$

31,86$

62,10$

23,49$

Humania

87,48$

32,13$

62,37$

23,76$

Desjardins

87,57$

32,22$

62,19$

23,58$

RBC

100,48$

32,63$

67,00$

25,23$

Assurance vie Entière payable à vie – 100 000$

Assureur

Prix/mois (homme)

Prix/mois (femme)

 

Fumeur

Non-fumeur

Fumeur

Non-fumeur

Foresters

131,94$

84,78$

106,47$

74,16$

Desjardins

152,73$

92,43$

117,90$

84,60$

Empire Vie

148,05$

92,34$

119,25$

84,33$

Sun Life

146,61$

105,39$

121,86$

91,80$

Industrielle Alliance

155,88$

98,19$

123,21$

86,22$

Prix d’une Assurance vie pour un client de 50 ans

Assurance vie Temporaire 20 ans – 300 000$

Assureur

Prix/mois (homme)

Prix/mois (femme)

 

Fumeur

Non-fumeur

Fumeur

Non-fumeur

Empire Vie

225,09$

83,34$

137,07$

56,61$

Beneva

227,61$

83,43$

137,43$

56,70$

Humania

229,50$

84,24$

137,16$

59,40$

Desjardins

227,43$

83,79$

137,52$

56,79$

RBC

258,48$

84,30$

145,84$

59,76$

Assurance vie Entière payable à vie – 100 000$

Assureur

Prix/mois (homme)

Prix/mois (femme)

 

Fumeur

Non-fumeur

Fumeur

Non-fumeur

Foresters

220,05$

133,92$

167,31$

114,66$

Desjardins

263,34$

155,52$

186,21$

126,54$

Empire Vie

228,87$

149,13$

186,12$

126,45$

Sun Life

227,61$

149,22$

182,25$

129,96$

Industrielle Alliance

267,66$

158,40$

190,89$

129,69$

Prix d’une Assurance vie pour un client de 60 ans

Consultez notre article complet sur les prix d’assurance vie pour 60 ans et plus au Québec.

prix assurance vie homme 60 ans
prix assurance vie femme 60 ans

Assurance vie Temporaire 20 ans – 300 000$

Assureur

Prix/mois (homme)

Prix/mois (femme)

 

Fumeur

Non-fumeur

Fumeur

Non-fumeur

Empire Vie

562,32$

270,18$

346,05$

180,27$

Beneva

564,57$

270,00$

346,41$

180,63$

Primerica

358,67$

217,17$

358,42$

185,42$

Desjardins

457,47$

252,00$

293,58$

161,82$

RBC

701,82$

259,91$

404,28$

176,02$

Assurance vie Entière payable à vie – 100 000$

Assureur

Prix/mois (homme)

Prix/mois (femme)

 

Fumeur

Non-fumeur

Fumeur

Non-fumeur

Foresters

376,29$

224,46$

265,14$

191,34$

Desjardins

402,57$

247,95$

273,96$

201,51$

Empire Vie

372,51$

244,53$

278,10$

201,42$

Sun Life

352,53$

244,62$

278,19$

208,89$

Industrielle Alliance

400,41$

253,53$

284,40$

215,46$

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