Assurance vie Industrielle Alliance : Prix, produits, avantages

29 juin 2022

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29 juin 2022,

Quand il est question d’assurance vie au Québec, l’une des premières compagnies qui nous vient en tête est certainement Industrielle Alliance.

Il s’agit de l’une des plus vieilles compagnies d’assurance au pays, avec plus de 125 années d’existence.

Vous désirez justement obtenir une bonne assurance vie pour protéger votre famille et vous vous demandez si les produits d’Industrielle Alliance pourraient vous convenir ?

Sur cette page, nous analysons en détail tout ce qu’il y a à savoir à propos de l’assurance vie offerte par IA Assurance.

Pour obtenir une soumission personnalisée gratuite en 2 minutes, remplissez notre formulaire.

Qu’est-ce qu’une assurance vie ?

Pourquoi est-il nécessaire de souscrire à une assurance vie ? Il s’agit d’une protection pour vous, votre famille et vos actifs.

Si vous décédez demain matin, est-ce que votre conjoint sera en mesure de payer toutes les factures et s’occuper de la famille avec un seul revenu et un support familial en moins ?

La réponse est souvent : non. L’assurance vie est un contrat en vertu duquel vous payez une prime, en échange de quoi un assureur s’engage à verser un certain montant d’argent à votre famille en cas de décès.

Par exemple, si vous payez 25$ par mois pour une protection de 250 000$ d’assurance vie temporaire jusqu’à 65 ans, et que vous décédez dans 5 ans, votre famille recevra un chèque de 250 000$.

Ce montant n’est PAS imposable et est versé 100% dans les poches du bénéficiaire que vous déterminez. Bien souvent, il s’agit du conjoint, afin qu’il puisse payer le solde de l’hypothèque, les factures courantes et les études des enfants.

Industrielle Alliance : l’un des meilleurs assureurs vie au Canada

Au Canada, Industrielle Alliance est l’un des plus gros assureurs vie. L’entreprise propose une foule de produits à des prix extrêmement compétitifs.

L’entreprise a plus de 213,9 milliards d’actifs sous gestion, plus de 4 millions de clients, plus de 8 500 employés et plus de 50 000 représentants partout au pays.

Il s’agit de l’un des assureurs les mieux cotés au pays, et qui a connu la meilleure croissance depuis 10 ans.

Quels sont les différents produits d’assurance vie proposés par Industrielle Alliance ?

La gamme de produits d’assurance de personnes d’Industrielle Alliance est extrêmement garnie. Il y a des produits pour tous les types de besoins, et qui peuvent s’adapter à votre situation ou à une foule de stratégies financières.

Parmi les produits d’assurance vie les plus populaires chez IA Assurance, on retrouve :

Assurance vie temporaire 10 ans
Assurance vie temporaire 25 ans
Assurance vie temporaire jusqu’à 65 ans
Assurance vie entière
Assurance vie entière avec participations
Assurance vie entière à primes temporaires
Assurance vie universelle
Assurance vie temporaire 100 ans
Assurance maladies graves
Assurance maladies graves avec remboursement de primes
Assurance invalidité
Assurance collective

Pour déterminer quel produit vous convient le mieux, et quel niveau de protection vous avez besoin, vous devez consulter un conseiller en sécurité financière. Trouvez-en un en quelques clics en utilisant notre formulaire gratuit.

Quelle est la différence entre une assurance vie temporaire et permanente (IA) ?

Les produits d’assurance vie d’Industrielle Alliance sont divisés en 2 grandes catégories, soit l’assurance temporaire et permanente.

Quelle est la différence entre ces 2 types de produits ?

Assurance vie temporaire

L’assurance vie temporaire vous protège pendant une durée déterminée, par exemple pendant 10 ans, ou jusqu’à 65 ans. À la fin du terme de votre assurance vie, celle-ci se termine ou vous pouvez la renouveler. Cette assurance est beaucoup moins chère.

Assurance vie permanente

L’assurance vie permanente vous protège durant toute votre vie, soit jusqu’à votre décès, peu importe l’âge auquel il survient. Évidemment, ce produit coûte plus cher, mais vous avez la certitude que la prestation sera versée un jour ou l’autre à votre décès.

Comparer Assurance Vie – Un Réseau de +100 partenaires affiliés à IA

Connaissez-vous le principe de notre plateforme Comparer Assurance Vie ? Il s’agit d’une plateforme 100% gratuite qui vous permet de trouver un courtier en assurance vie dans votre secteur.

Nous avons plus de 100 courtiers partenaires qui peuvent proposés les produits d’Industrielle Alliance, et de plusieurs autres compagnies d’assurance au pays.

En complétant une demande de soumission via cette page, vous pourrez donc voir les prix d’assurance vie d’Industrielle Alliance, mais aussi de d’autres assureurs.

C’est le meilleur moyen de magasiner les prix pour s’assurer de payer la prime la plus avantageuse, et la protection la mieux adaptée.

Quels sont les avantages d’une assurance vie d’Industrielle Alliance ?

Souscrire à une assurance vie devient quasiment une responsabilité quand on fonde une famille. Les avantages financiers et humains qui viennent avec une assurance vie sont nombreux.

Quels sont les avantages concrets de souscrire à une assurance vie auprès d’Industrielle Alliance ? Voici un résumé :

Assureur de confiance depuis +125 ans
Certitude de paiement en cas de décès
Primes très avantageuses et compétitives
Protection pour votre famille en cas de décès
Vaste gamme de produits et types d’assurance vie
Montant de protection personnalisable
Détermination du bénéficiaire de votre choix
Et beaucoup d’autres avantages encore !

En souscrivant à une assurance vie d’Industrielle Alliance, vous choisissez un produit de qualité offert par une entreprise solide et établie. Vous avez la certitude que votre contrat sera honoré dans les règles, et que vous bénéficierez du meilleur service qui soit.

Combien coûte une Assurance vie Industrielle Alliance?

La majorité des gens comprennent l’importance de souscrire à une assurance vie au Québec. Il est néanmoins essentiel de savoir environ combien coûte une telle protection.

Nous avons donc demandé à nos courtiers partenaires de sortir quelques exemples de prix d’assurance vie pour 2 produits très populaires chez Industrielle Alliance, soit l’assurance vie temporaire 10 ans, et l’assurance vie entière.

Vous trouverez ci-dessous les prix pour des clients de 20 à 60 ans, en fonction de 2 niveaux de couverture. Nous avons choisi de prendre comme profil type un homme, simplement parce que les primes sont légèrement plus élevées. Les femmes paient généralement un peu moins cher.

Prix d’une Assurance Vie Temporaire 10 ans *Industrielle Alliance – Homme non-fumeur*
Âge	Couverture	Prime
20 ans	100 000$	11,25$
30 ans	100 000$	11,25$
40 ans	100 000$	13,77$
50 ans	100 000$	24,48$
60 ans	100 000$	55,44$
20 ans	500 000$	27,00$
30 ans	500 000$	27,45$
40 ans	500 000$	35,10$
50 ans	500 000$	67,95$
60 ans	500 000$	214,65$

Prix d’une Assurance Vie Entière *Industrielle Alliance – Homme non-fumeur*
Âge	Couverture	Prime
20 ans	50 000$	32,85$
30 ans	50 000$	41,99$
40 ans	50 000$	59,94$
50 ans	50 000$	88,52$
60 ans	50 000$	142,70$
20 ans	100 000$	51,84$
30 ans	100 000$	67,77$
40 ans	100 000$	98,19$
50 ans	100 000$	158,40$
60 ans	100 000$	253,53$

Quels sont les facteurs qui influencent le prix d’une assurance vie IA ?

Dans l’établissement de ses primes d’assurance vie, Industrielle Alliance tient compte d’une multitude de facteurs, dont voici les plus importants :

Âge
Sexe
Type d’assurance
Statut de fumeur
État de santé
Antécédents de santé
Montant de protection
Profession
Habitudes de vie
Et plus encore

Les prix varient donc d’une personne à l’autre. Pour connaître votre prime personnalisée, utilisez notre formulaire gratuit.

Assurance vie pour 50 ans et plus chez Industrielle Alliance

À partir de 50 ans, il est souvent plus difficile de contracter une assurance vie au Québec.

D’un point de vue statistique, les risques de décès augmentent de manière importante dépassé cet âge. De plus, beaucoup de clients ont connu des problèmes de santé au cours des décennies précédentes, ce qui limite leur assurabilité.

Chez Industrielle Alliance, il y a des produits d’assurance spécialement conçus pour répondre aux besoins des clients de plus 50 ans.

Pour les clients en santé, les primes sont encore très basses. Pour les clients ayant quelques problèmes de santé, il y a des produits et des solutions qui existent. Parlez-en avec un conseiller affilié à IA pour connaître vos options.

Qu’est-ce que l’Assurance vie funéraire d’Industrielle Alliance ?

Connaissez-vous l’assurance vie funéraire ? Il s’agit d’un produit dont la popularité est en forte croissance, et qui est proposée également chez Industrielle Alliance.

Il s’agit d’une assurance vie, qui peut être temporaire ou permanente, et qui sert à couvrir les frais de décès d’une personne.

En effet, lorsque vous mourrez, il y a une foule de frais funéraires à payer, comme la disposition du corps, la cérémonie, les frais reliés à la succession, les services de professionnels, et plus encore.

Cette assurance vise à venir couvrir tous les frais funéraires, afin que votre succession n’ait pas à se soucier de l’aspect financier de la chose.

Il s’agit d’un produit flexible, personnalisable et abordable qui est disponible chez Industrielle Alliance. Informez-vous !

Peut-on souscrire à une assurance vie familiale avec IA?

La réponse est oui. Industrielle Alliance offre des solutions d’assurance vie pour toute la famille.

Bien entendu, les besoins de votre famille doivent être évalués avant de faire une recommandation de produits. Voici quelques exemples de ce qui peut être proposé de manière conjointe dans le même contrat :

Si vous souhaitez regrouper plusieurs assurances dans le même contrat, parlez-en avec votre conseiller et il saura vous guider. Trouvez un courtier affilié à IA en quelques clics en utilisant notre formulaire.

Quelles autres compagnies d’assurance offrent de l’assurance vie au Québec ?

Industrielle Alliance n’est qu’une compagnie d’assurance vie parmi plusieurs autres. Il y a plus de 20 meilleures compagnies d’assurance vie au Québec, et des dizaines au Canada.

Nos courtiers partenaires ont accès aux produits et prix de nombreux assureurs, incluant IA Assurance, et ceux-ci :

Comment fonctionne l’assurance collective d’Industrielle Alliance ?

Saviez-vous que vous êtes peut-être déjà titulaire d’une police d’assurance vie via votre assurance collective au travail ?

En effet, si vous avez accès à une assurance collective, comme celle que propose Industrielle Alliance, vous avez potentiellement accès à une couverture pour :

Des soins dentaires
Des soins de la vue
De l’assurance vie
De l’assurance invalidité
Des soins de thérapie
De l’assurance voyage
Et plus encore

L’assurance collective d’Industrielle Alliance fait d’ailleurs partie du TOP 10 des meilleures assurances collectives au Québec.

Magasinez et comparez les prix d’assurance vie d’Industrielle Alliance avec un Conseiller

Les produits d’assurance vie d’Industrielle Alliance vous intéressent et vous aimeriez obtenir une soumission gratuite ?

Remplissez notre formulaire pour parler dès maintenant avec un courtier d’assurance partenaire affilié à IA Assurance.

Il pourra prendre le temps d’analyser vos besoins pour déterminer la bonne assurance vie pour vous.

Votre courtier pourra également comparer les prix d’autres assureurs pour trouver l’offre la plus avantageuse.

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