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Faites le test : Combien pourriez-vous économiser sur votre assurance vie ? (Comparateur de prix)

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4 November 2020
4 November 2020,
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Le secret d’une bonne santé financière passe avant tout par une bonne rigueur d’épargne, ainsi que par l’adoption d’assurances et de protections de qualité.

Au Canada, l’assurance vie est la protection la plus importante dont toutes les familles doivent se munir afin de protéger leur maison, les enfants ainsi que leur situation financière globale.

Il existe cependant des milliers de produits offerts sur le marché provenant de centaines de courtiers et assureurs au pays.

Ça peut vite devenir mélangeant et difficile de s’y retrouver quand on commence à magasiner.

C’est souvent en parlant avec d’autres membres de notre famille ou bien des amis qu’on tombe sur le sujet de l’assurance vie et qu’on se partage combien est-ce que ça nous coûte respectivement.

Dans bien des cas, on se rend compte que certaines personnes paient vraiment moins cher que nous pour des protections similaires.

La question que bien des gens viennent à se poser est : est-ce que je paie actuellement trop cher pour mon assurance vie ?

Vous pouvez faire le test sur cette page en remplissant notre formulaire gratuit afin de savoir si vous profitez vraiment du meilleur prix, ou si vous pourriez faire des économies avec un meilleur produit !

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Possédez-vous une assurance vie ou une assurance hypothécaire présentement ?

La première question que nous vous amenons à vous poser est la suivante : possédez-vous présentement une assurance vie ?

L’assurance vie est la protection par excellence qui est le soutien principal de toutes les familles avec l’assurance invalidité.

Celle-ci peut servir à couvrir votre hypothèque de maison, les besoins futurs de vos enfants ou encore votre revenu en cas de décès prématuré.

Imaginez que vous décédiez demain matin et que vous laissiez votre conjoint et vos enfants seuls avec un revenu en moins, une hypothèque à payer et toutes les dépenses à subvenir avec un seul salaire.

C’est impensable que votre famille passe à travers de cette étape sans difficulté. L’assurance vie vise à régler le problème, et à vous assurer qu’en cas de décès de l’un des conjoints, la situation financière familiale ne sera pas impactée de manière significative.

Avez-vous une assurance vie qui protège votre famille présentement ?

Si la réponse est oui, c’est excellent ! Mais vous pourriez également vous demande si vous profitez vraiment du meilleur produit au meilleur prix actuellement ? C’est facile de le savoir, vous n’avez qu’à utiliser notre formulaire gratuit pour faire le test !

Si la réponse est non, remplissez notre formulaire afin de parler avec un conseiller, lequel analysera vos besoins et vous trouvera la meilleure police d’assurance vie sur le marché pour vous !

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Payez-vous trop cher pour votre assurance vie ?

Au Québec, il y a d’importantes différences de prix entre les différents assureurs et institutions financières au niveau de l’assurance vie.

Pourquoi ? Parce que ce ne sont pas tous les assureurs qui évaluent le risque de la même façon.

La première chose à comprendre, c’est que les assurances vies et invalidités offertes par les banques sont bien souvent beaucoup plus chères que celles des assureurs pour les clients en santé.

Quelle est la raison ? C’est parce que les banques n’investissent pas beaucoup de temps et d’argent en classification du risque. Pour obtenir une assurance vie, il suffit de répondre à 3-4 questions, et le tour est joué.

Leurs tarifications sont les mêmes pour pratiquement tous les groupes d’âges, peu importe les autres facteurs.

Les compagnies d’assurance privées quant à eux ont des formulaires exhaustifs, voire des tests de santé, ce qui fait en sorte qu’ils évaluent mieux leur risque, et répartissent plus adéquatement leur tarification.

Les clients en santé paient moins cher, et les clients avec des problèmes de santé graves paient plus cher.

Faites-vous actuellement affaire avec une banque ou assureur privé ?

Payez-vous trop cher pour votre assurance vie ? Il se peut bien que oui, et ce, sans que vous ne le sachiez !

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Vous aimeriez pouvoir comparer les soumissions et tarifs de nombreuses compagnies d’assurance vie au Québec ?

C’est justement pour permettre à monsieur et madame tout le monde de vérifier et comparer les prix de plusieurs assureurs que cette plateforme a vu le jour.

En utilisant notre COMPARATEUR GRATUIT grâce à notre formulaire, vous pourrez comparer les prix de plus de 20 assureurs pour votre assurance vie !

C’est la façon #1 pour déterminer si vous profitez vraiment du bon produit au meilleur prix, ou si vous pourriez justement économiser gros avec une meilleure offre !

Notre comparateur est gratuit, alors pourquoi ne pas l’essayer ?

Il est également sans engagement, alors vous n’avez rien à perdre, et tout à gagner à faire le test !

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Quel est le coût d’une assurance vie temporaire ?

Au Québec, il y a deux types d’assurance vie, soit l’assurance temporaire et l’assurance permanente.

L’assurance temporaire vise à couvrir des besoins de natures temporaires pendant une certaine période donnée, par exemple une hypothèque, le manque à gagner en cas de décès anticipé, une dette, etc.

Comment est-ce ça coûte de contracter une assurance vie temporaire au Québec ? Ce type de police varie selon une multitude de facteurs, dont notamment l’âge, le sexe, le statut de fumeur et le montant de couverture.

Pour vous donner une idée de prix, nous avons choisi un produit très populaire, soit une assurance vie temporaire d’un montant classique de 250 000$. Nous avons ensuite fait varier le sexe, le statut de fumeur et l’âge au moment de la souscription pour regarder l’effet sur la prime mensuelle de la police. Le calculateur en ligne d’Industrielle Alliance a été utilisé pour obtenir les primes. À titre indicatif seulement.

 

Prime mensuelle pour une assurance vie temporaire de 250 000$

(Selon le sexe, l’âge et le statut de fumeur)

Sexe Statut Âge Prime
Homme Non-fumeur 25 ans 19,35$
Femme Non-fumeur 25 ans 15,30$
Homme Fumeur 25 ans 33,30$
Femme Fumeur 25 ans 20,70$
Homme Non-fumeur 35 ans 22,28$
Femme Non-fumeur 35 ans 17,55$
Homme Fumeur 35 ans 50,40$
Femme Fumeur 35 ans 37,58$
Homme Non-fumeur 45 ans 48,38$
Femme Non-fumeur 45 ans 34,20$
Homme Fumeur 45 ans 129,15$
Femme Fumeur 45 ans 76,50$

*Tableau à titre indicatif seulement. Primes tirées du calculateur en ligne d’Industrielle Alliance en date du 4 novembre 2020. Aucune garantie de prix. Parlez avec un conseiller pour tous les détails.

 

 

Quel est le coût d’une assurance vie permanente ?

Il est assez facile de faire des tests et simuler des prix d’assurance vie temporaire au Québec.

Cependant, c’est beaucoup plus difficile avec l’assurance vie permanente.

Pourquoi ? Parce qu’il existe une panoplie impressionnante de produits, de catégories et de choix à faire.

Par exemple, désirez-vous une assurance vie permanente de type vie entière sans participations, avec participations, vie universelle, payable jusqu’à 65 ans, payable en 20 ans, croissante, etc. ?

De plus, l’état de santé de l’assuré jouera également pour beaucoup dans l’évaluation de la prime d’assurance.

Puisqu’un contrat d’assurance vie permanent n’a pas de date de fin, c’est-à-dire qu’il vous suit jusqu’au décès, les assureurs vont prendre le temps de mieux évaluer le risque et la tarification.

Pour obtenir des soumissions d’assurance vie permanente, vous devez donc parler avec un conseiller en sécurité financière.

Si c’est ce que vous voulez faire, remplissez simplement notre formulaire afin de comparer les prix !

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Vous n’avez pas encore d’assurance vie, mais vous comprenez l’importance d’une telle protection et vous désirez trouver le meilleur produit au meilleur prix !

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Si vous voulez économiser sur votre assurance vie, vous voilà au meilleur endroit pour le faire ! En moins de 2 minutes, vous pouvez vous assurer de profiter d’une PROTECTION OPTIMALE au MEILLEUR PRIX !

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